Objectif de placement
La Caisse privée Panier Classes d’actifs multiples (la « Caisse privée ») vise l’appréciation du capital à long terme tout en minimisant la volatilité liée aux classes d’actifs traditionnelles. Plus spécifiquement, il vise un rendement similaire à celui obtenu par un portefeuille traditionnel (60 % titres de participation, 40 % titres à revenu fixe) avec un niveau de volatilité moindre. La diversité de classes d’actifs et l’inclusion de classes d’actifs non-traditionnelles permet de réduire le risque et la volatilité. Votre conseiller en placement peut vous remettre la politique de placement complète.
Détails du fonds :
Horizon de placement
Volatilité du fonds
Investissement minimum initial :
5 000 $
Investissements subséquents :
500 $
Fréquence de distribution :
-
Prix par part :
14,39 $
Date de création :
14 janvier 2011
Indice de référence :
Morningstar Canada Liquid Bond (40 %)
S&P/TSX composé (21 %)
Indice S&P 500 ($ CA) (21 %)
MSCI EAFE ($ CA) (12 %)
MSCI Marchés émergents ($ CA) (6 %)
Gestionnaire de portefeuille :
Banque Nationale Investissements inc
Frais de gestion :
-
Combien cette Caisse privée
coûte-t-elle?
Investissement
de $1 à $250,000 - 1.60%
de $250,000.01 à $500,000 - 1.40%
de $500,000.01 à $1,000,000 - 1.15%
$1,000,000.01 et plus - 0.90%
Codes de fonds disponibles :
| Série O | NBC4006 |
| Série T | NBC4106 |
Répartition du portefeuille
(% de l’actif net)
| Actions canadiennes | 22,51 % |
| Actions internationales | 20,70 % |
| Obligations du gouvernement canadien | 20,17 % |
| Actions américaines | 19,77 % |
| Obligations de sociétés canadiennes | 9,62 % |
| Autres | 3,93 % |
| Obligations de sociétés étrangères | 3,30 % |
| Principaux titres | % |
|---|---|
| iShares Core Canadian Universe Bond Idx ETF (XBB) | 22,27 |
| FINB BMO S&P/TSX composé plafonné (ZCN) | 13,21 |
| FNB iShares Core MSCI EAFE (IEFA) | 11,19 |
| FNB Indc Mstar Can Moment CI (WXM) | 6,39 |
| iShares Core S&P 500 Index ETF (XUS) | 6,01 |
| FINB BMO S&P 500 parts en dollars canadiens (ZSP) | 5,06 |
| FINB BMO MSCI américaines de haute qualité (ZUQ) | 4,48 |
| FNB Invesco S&P 500 Eql Wght (RSP) | 4,45 |
| FNB Schwab amental EM Large Co Index (FNDE) | 4,42 |
| FINB BMO obligations de sociétés (ZCB) | 4,03 |
| Répartition sectorielle | % |
|---|---|
| Revenu fixe | 34,08 |
| Services financiers | 15,41 |
| Technologie | 11,21 |
| Autres | 9,15 |
| Matériaux de base | 6,27 |
| Services aux consommateurs | 4,87 |
| Énergie | 4,69 |
| Biens de consommation | 4,00 |
| Biens industriels | 3,82 |
| Soins de santé | 3,72 |
| Services industriels | 2,78 |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 4,10 | 13,87 | 11,77 | -9,08 | 11,68 | 7,60 | 12,96 |
Rendements annualisés (%)
| 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,91 | 3,12 | 4,10 | 12,14 | 11,25 | 7,90 | 6,11 | 6,42 |
Qu’est-ce qu’une caisse privée?
Une Caisse privée est un fonds d’investissement privé. Vous recevez des parts de la Caisse privée en retour de votre investissement. La valeur de ces unités est établie en fonction des investissements composant la Caisse privée. Cette dernière est gérée par un gestionnaire de portefeuille professionnel sur une base discrétionnaire.
Contenu
La Caisse privée sera composée principalement de fonds négociés en bourse (FNB), de fonds de capitalisation fermée (closed-end funds), de placements alternatifs ainsi que de titres individuels. La répartition cible pour les titres de participation et les titres à revenu fixe est de 60 % et 40 % respectivement.
À qui s’adresse cet investissement?
À un investisseur qui :
- veut recevoir des revenus
- souhaite un équilibre entre la croissance et la protection du capital
- désire bénéficier de l’inclusion de placements alternatifs dans sa répartition d’actifs
- est disposé à tolérer un niveau de risque faible à modéré
Autres renseignements
Ce sommaire peut ne pas contenir toute l’information dont vous avez besoin. Pour plus de renseignements, veuillez vous référer à l’entente de gestion discrétionnaire. Si vous désirez plus de détails, contactez votre conseiller en placement de la Financière Banque Nationale
Question de fiscalité
De façon générale, vous devrez payer de l’impôt sur les gains et revenus générés par votre investissement. Le montant que vous devrez acquitter sera déterminé en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et du type de régime dans lequel se retrouve votre investissement, tel un régime enregistré d’épargne-retraite ou un compte d’épargne libre d’impôt. Il est à noter que si vous détenez votre investissement dans un compte non-enregistré, les distributions ou les gains réalisés devront être inclus dans votre revenu imposable, que ceux-ci soient versés, réinvestis ou courus.