Objectif de placement
Le processus d’investissement de la Caisse privée Panier titres à revenu fixe corporatifs (la « Caisse privée ») est principalement basé sur la recherche fondamentale. La sélection de titres est centrée sur la connaissance de la compagnie, l’industrie dans laquelle elle évolue et ses perspectives de croissance. Une analyse de crédit exhaustive, une évaluation de son profil de risque, de sa performance relative et des conditions générales de marché sont effectuées dans le but de choisir les titres et leur poids relatif dans le portefeuille. Votre conseiller en placement peut vous remettre la politique de placement complète.
Détails du fonds :
Horizon de placement
Au moins un an
Volatilité du fonds
Faible
Investissement minimum initial :
5 000 $
Investissements subséquents :
500 $
Fréquence de distribution :
-
Prix par part :
10,18 $
Date de création :
14 janvier 2011
Indice de référence :
Indice corporatif universel FTSE TMX
Gestionnaire de portefeuille :
Corporation Fiera Capital
Frais de gestion :
-
Combien cette Caisse privée coûte-t-elle?
| Niveau | Investissement |
|---|---|
| 1 | de $1 à $500,000 - 0.85% |
| 2 | $500,000.01 et plus - 0.80% |
Codes de fonds disponibles :
| Série O | NBC4003 |
| Série T | NBC4103 |
Répartition du portefeuille (% de l’actif net)
| Obligations de sociétés canadiennes | 88,13 % |
| Obligations du gouvernement canadien | 5,70 % |
| Obligations canadiennes - Autres | 2,07 % |
| Obligations de sociétés étrangères | 1,80 % |
| Espèces et équivalents | 1,62 % |
| Hypothèques | 0,68 % |
| Répartition sectorielle | % |
|---|---|
| Revenu fixe | 98,38 |
| Espèces et quasi-espèces | 1,62 |
| Principaux titres | % |
|---|---|
| Enbridge Inc 6,63 % 12-avr-2028 | 2,93 |
| Pembina Pipeline Corp 3,31 % 01-fév-2030 | 2,62 |
| Banque Toronto-Dominion 4,68 % 08-jan-2029 | 2,56 |
| Admin aérop intl MacdonaldCartier Ottawa 3,93 % 09-déc-2044 | 2,52 |
| Financière Sun Life inc 2,80 % 21-nov-2028 | 2,06 |
| Transcanada Pipelines Ltd 4,55 % 15-nov-2041 | 1,91 |
| Enbridge Inc 5,57 % 14-nov-2035 | 1,50 |
| Banque Royale du Canada 3,41 % 12-jun-2028 | 1,47 |
| Banque de Montréal 4,08 % 05-mar-2030 | 1,43 |
| Royal Bank of Canada 3.99% 22-Jul-2030 | 1,41 |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1,02 | 4,67 | 7,60 | 8,73 | -9,84 | -1,06 | 8,86 |
Rendements annualisés (%)
| 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -1,21 | 0,50 | 0,28 | 3,28 | 6,34 | 2,25 | 3,07 | 3,80 |
À qui s’adresse cet investissement?
À un investisseur qui :
- veut recevoir des revenus réguliers
- souhaite diversifier ses investissements en tirant avantage des titres obligataires corporatifs
- est disposé à tolérer un niveau de risque faible.
Question de fiscalité
De façon générale, vous devrez payer de l’impôt sur les gains et revenus générés par votre investissement. Le montant que vous devrez acquitter sera déterminé en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et du type de régime dans lequel se retrouve votre investissement, tel un régime enregistré d’épargne-retraite ou un compte d’épargne libre d’impôt. Il est à noter que si vous détenez votre investissement dans un compte non-enregistré, les distributions ou les gains réalisés devront être inclus dans votre revenu imposable, que ceux-ci soient versés, réinvestis ou courus.