Objectif de placement
La Caisse privée Panier Classes d’actifs multiples (la « Caisse privée ») vise l’appréciation du capital à long terme tout en minimisant la volatilité liée aux classes d’actifs traditionnelles. Plus spécifiquement, il vise un rendement similaire à celui obtenu par un portefeuille traditionnel (60 % titres de participation, 40 % titres à revenu fixe) avec un niveau de volatilité moindre. La diversité de classes d’actifs et l’inclusion de classes d’actifs non-traditionnelles permet de réduire le risque et la volatilité. Votre conseiller en placement peut vous remettre la politique de placement complète.
Détails du fonds :
Horizon de placement
Au moins trois ans
Volatilité du fonds
Faible à moyen
Investissement minimum initial :
5 000 $
Investissements subséquents :
500 $
Fréquence de distribution :
-
Prix par part :
14,91 $
Date de création :
14 janvier 2011
Indice de référence :
Morningstar Canada Liquid Bond (40 %)
S&P/TSX composé (21 %)
Indice S&P 500 ($ CA) (21 %)
MSCI EAFE ($ CA) (12 %)
MSCI Marchés émergents ($ CA) (6 %)
Gestionnaire de portefeuille :
Banque Nationale Investissements inc
Frais de gestion :
-
Combien cette Caisse privée coûte-t-elle?
| Niveau | Investissement |
|---|---|
| 1 | de $1 à $250,000 - 1.60% |
| 2 | de $250,000.01 à $500,000 - 1.40% |
| 3 | de $500,000.01 à $1,000,000 - 1.15% |
| 4 | $1,000,000.01 et plus - 0.90% |
Codes de fonds disponibles :
| Série O | NBC4006 |
| Série T | NBC4106 |
Répartition du portefeuille (% de l’actif net)
| Actions américaines | 28,38 % |
| Actions canadiennes | 18,36 % |
| Actions internationales | 17,73 % |
| Obligations du gouvernement canadien | 16,56 % |
| Obligations de sociétés canadiennes | 9,92 % |
| Autres | 6,34 % |
| Obligations de sociétés étrangères | 2,71 % |
| Répartition sectorielle | % |
|---|---|
| Revenu fixe | 31,56 |
| Technologie | 17,97 |
| Services financiers | 12,80 |
| Autres | 9,18 |
| Énergie | 4,58 |
| Matériaux de base | 4,48 |
| Services aux consommateurs | 4,33 |
| Biens industriels | 4,03 |
| Fonds négociables en bourse | 3,96 |
| Soins de santé | 3,80 |
| Biens de consommation | 3,31 |
| Principaux titres | % |
|---|---|
| iShares Core Canadian Universe Bond Idx ETF (XBB) | 19,89 |
| FINB BMO S&P/TSX composé plafonné (ZCN) | 14,31 |
| FINB BMO S&P 500 parts en dollars canadiens (ZSP) | 14,15 |
| iShares Core S&P 500 Index ETF (XUS) | 6,46 |
| FNB iShares Core MSCI EAFE (IEFA) | 5,67 |
| FINB BMO obligations de sociétés (ZCB) | 5,36 |
| FNB Indc Mstar Can Moment CI (WXM) | 4,69 |
| FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (IEMG) | 4,53 |
| FINB BMO MSCI américaines de haute qualité (ZUQ) | 2,62 |
| FNB iShares Broad USD High Yield Corp Bond (USHY) | 2,36 |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 9,69 | 14,54 | 13,87 | 11,77 | -9,08 | 11,68 | 7,60 |
Rendements annualisés (%)
| 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -1,56 | 4,16 | 7,90 | 19,63 | 14,16 | 8,56 | 7,78 | 7,25 |
À qui s’adresse cet investissement?
À un investisseur qui :
- veut recevoir des revenus
- souhaite un équilibre entre la croissance et la protection du capital
- désire bénéficier de l’inclusion de placements alternatifs dans sa répartition d’actifs
- est disposé à tolérer un niveau de risque faible à modéré
Question de fiscalité
De façon générale, vous devrez payer de l’impôt sur les gains et revenus générés par votre investissement. Le montant que vous devrez acquitter sera déterminé en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et du type de régime dans lequel se retrouve votre investissement, tel un régime enregistré d’épargne-retraite ou un compte d’épargne libre d’impôt. Il est à noter que si vous détenez votre investissement dans un compte non-enregistré, les distributions ou les gains réalisés devront être inclus dans votre revenu imposable, que ceux-ci soient versés, réinvestis ou courus.