Objectif de placement
Produire un taux de rendement stable et une plus-value du capital à long terme en investissant principalement, de manière tactique, dans un éventail diversifié de fonds négociés en bourse (« FNB ») qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d’actions.
Détails du fonds
Horizon de placement
Au moins trois ans
Volatilité du fonds
Faible à moyen
Investissement minimal :
500 $
Investissement subséquent :
50 $
Investissement systématique :
25 $
Fréquence de distribution :
Trimestrielle
Actifs sous gestion (M$) :
103,3 $
Prix par part :
13,26 $
Date de création :
1 mars 2016
Croissance de 10 000 $ depuis création :
15 147 $
Frais de gestion :
1,15 %
RFG :
1,49 %
Programme de réduction de frais
de gestion¹
Pour investisseurs bien nantis
Montant applicable
| Niveau | au niveau* | Reduction |
|---|---|---|
| 1 | Premiers 250 000 $ | 0,050 % |
| 2 | 250 000 $ suivants | 0,100 % |
| 3 | En excédent du 500 000 $ | 0,150 % |
¹ À condition de satisfaire l’un des critères d’admissibilité
du Programme.
* Les niveaux sont appliqués en fonction de la valeur
marchande des actifs.
Codes de fonds disponibles :
| Portefeuilles en fiducie | Fund Code |
|---|---|
| Série Conseillers | |
| Frais de souscription initiaux | NBC7442 |
| Frais de souscription reportés | NBC7542 |
| Frais de souscription réduits | NBC7642 |
| Série F | NBC7742 |
| Série F5 | NBC8742 |
| Série T5 | |
| Frais de souscription initiaux | NBC8442 |
| Frais de souscription reportés | NBC8542 |
| Frais de souscription réduits | NBC8642 |
Statistiques du portefeuille
Alpha
-0,04
Bêta
0,88
R-carré
0,87
Écart-type
6,75
Ratio de Sharpe
0,77
Répartition du portefeuille (% de l’actif net)
| Obligations du gouvernement canadien | 27,20 % |
| Actions américaines | 18,09 % |
| Actions internationales | 17,04 % |
| Actions canadiennes | 15,50 % |
| Obligations de sociétés canadiennes | 13,48 % |
| Obligations de sociétés étrangères | 4,65 % |
| Autres | 4,04 % |
| Fonds de tiers | % |
|---|---|
| FINB BMO obligations totales (ZAG) | 32,81 |
| FNB Schwab US Broad Market (SCHB) | 13,09 |
| FINB BMO S&P/TSX composé plafonné (ZCN) | 8,92 |
| FNB iShares Core MSCI EAFE (IEFA) | 8,06 |
| FINB BMO obligations de sociétés (ZCB) | 5,52 |
| FNB iShares Broad USD High Yield Corp Bond (USHY) | 4,62 |
| FNB Indc Mstar Can Moment CI (WXM) | 4,18 |
| FINB BMO obligations provinciales long terme (ZPL) | 3,74 |
| FNB Schwab amental EM Large Co Index (FNDE) | 3,73 |
| FINB BMO MSCI américaines de haute qualité (ZUQ) | 2,81 |
Diversification géographique
| Canada | 55,07 % |
| États-Unis | 26,36 % |
| Autres | 8,40 % |
| Chine | 1,93 % |
| Japon | 1,93 % |
| Royaume-Uni | 1,77 % |
| Autre | 1,26 % |
| Taiwan | 1,23 % |
| Suisse | 1,05 % |
| France | 1,00 % |
Diversification sectorielle
| Revenu fixe | 47,70 % |
| Services financiers | 11,57 % |
| Technologie | 11,27 % |
| Autres | 7,88 % |
| Matériaux de base | 5,21 % |
| Biens de consommation | 3,66 % |
| Biens industriels | 3,34 % |
| Services aux consommateurs | 3,21 % |
| Énergie | 3,13 % |
| Soins de santé | 3,03 % |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portefeuille | 9,68 | 8,74 | 7,62 | -11,31 | 6,09 | 7,04 | 10,81 |
Rendements annualisés (%)
| Portefeuille | 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. | Date Créa |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portefeuille | 1,29 | 6,78 | 10,96 | 11,28 | 9,28 | 5,15 | - | 4,39 |
*Les données des fonds sous-jacents sont en date du 31 octobre 2025.