Objectif de placement
Procurer un revenu courant élevé et une appréciation du capital à long terme. Pour y parvenir, il investit principalement dans un éventail diversifié d'organismes de placement collectif (pouvant inclure des fonds négociés en bourse (« FNB »)) qui sont des fonds de titres à revenu fixe et des fonds d'actions.
Détails du fonds
Horizon de placement
Au moins trois ans
Volatilité du fonds
Faible à moyen
Déviation tactique
Revenu fixe: En dessous. Actions canadiennes: Dessus. Actions mondiales: Neutre.
Investissement minimal :
500 $
Investissement subséquent :
50 $
Investissement systématique :
25 $
Fréquence de distribution :
Trimestrielle
Actifs sous gestion (M$) :
3 742,4 $
Prix par part :
12,83 $
Date de création :
19 mai 2017
Croissance de 10 000 $ depuis création :
14 610 $
Indice de référence :
Morningstar Canada Liquid Bond TR CAD (55%)
Morningstar Canada Large-Mid GR CAD (13,5%)
Morningstar US Large Cap TR CAD (18%)
Morningstar Developped Markets ex North America GR CAD (9%)
Morningstar Emerging Markets Large-Mid GR CAD (4,5%)
Frais de gestion :
1,60 %
RFG :
2,06 %
Gestionnaire du fonds :
Banque Nationale Investissements inc
Programme de réduction de frais
de gestion¹
Pour investisseurs bien nantis
Montant applicable
| Niveau | au niveau* | Taux |
|---|---|---|
| 1 | 174 999,99 $ ou moins | 0,100 % |
| 2 | 175 000 $ ou plus | 0,200 % |
¹ À condition que la valeur marchande est d’au moins
100 000 $ pour bénéficier de ce programme de réduction.
* Pour les séries Investisseurs, R et F-2 de l’ensemble des
Portefeuilles BNI
À qui le fonds est-il destiné?
Aux investisseurs qui :
- disposent d’un montant à investir de court ou moyen terme (au moins un an);
- recherchent une solution clé en main composée de plusieurs catégories d'actifs afin de constituer un portefeuille pleinement diversifié;
- recherchent un revenu courant élevé et une appréciation du capital à long terme.
Droits du souscripteur
En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certains territoires, vous avez le droit :
- de résoudre un contrat de souscription de titres d'un fonds dans les deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçu du fonds; ou
- d'annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation.
Répartition du portefeuille (% de l’actif net)
| Actions américaines | 18,50 % |
| Actions internationales | 17,00 % |
| Obligations du gouvernement canadien | 15,95 % |
| Actions canadiennes | 15,59 % |
| Obligations de sociétés canadiennes | 14,87 % |
| Obligations de sociétés étrangères | 6,94 % |
| Obligations de gouvernements étrangers | 6,18 % |
| Espèces et équivalents | 3,34 % |
| Hypothèques | 1,37 % |
| Autres | 0,26 % |
| Principaux Fonds | % |
|---|---|
| FNB Développement durable oblig can BNI (NSCB) | 11,08 |
| Fonds d'obligations BNI | 10,11 |
| Fonds de répartition tactique d’actifs BNI | 10,06 |
| Fonds d'obligations corporatives BNI | 8,25 |
| Portefeuille privé d'actions américaines BNI | 8,14 |
| Fonds revenu fixe sans contraintes BNI | 6,93 |
| Fds obligations mondiales tactique BNI | 6,89 |
| Fonds actions américaines SmartData BNI | 5,18 |
| Fonds actions marchés émergents diversifié BNI | 4,07 |
| Fds actions canadiennes toutes cap BNI | 4,02 |
Rendements par année civile (%)
| AAJ | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 7,37 | 7,37 | 9,56 | 10,09 | -12,42 | 8,62 | 8,82 |
Rendements annualisés (%)
| Revenu fixe | 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FNB Développement durable oblig can BNI (NSCB) | -1,33 | -0,46 | 1,08 | 2,49 | 4,50 | -0,22 | - | 0,43 |
| Fonds d'obligations BNI | -1,30 | -0,28 | 1,39 | 2,83 | 5,01 | -0,02 | 2,28 | 3,79 |
| Fonds d'obligations corporatives BNI | -0,71 | 0,13 | 2,30 | 4,35 | 6,91 | 1,80 | 3,55 | 4,29 |
| Fds obligations mondiales tactique BNI | -0,29 | 0,31 | 1,45 | 3,24 | 4,57 | 0,33 | 2,33 | 2,70 |
| Fonds obligations rendement élevé BNI | 0,63 | 1,24 | 3,20 | 7,38 | 8,66 | 4,20 | 5,47 | 5,68 |
| Actions canadiennes | 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
| Fds actions canadiennes toutes cap BNI | 0,82 | 4,01 | 9,97 | 22,72 | 15,94 | 13,88 | 9,15 | 8,88 |
| FNB Développement durable actions can BNI (NSCE) | 0,26 | 2,41 | -0,75 | 12,09 | 15,59 | 13,06 | - | 13,05 |
| Fonds d'actions canadiennes BNI | 0,95 | 0,79 | 6,55 | 13,60 | 18,92 | - | - | 12,23 |
| Fonds indiciel d'actions canadiennes BNI | 1,35 | 6,35 | 19,62 | 32,12 | 22,12 | 16,71 | - | 13,28 |
| Fds actions canadiennes croissance BNI | 0,15 | -1,54 | -0,66 | 6,73 | 10,80 | 8,93 | 10,25 | 8,84 |
| Actions mondiales | 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
| Portefeuille privé d'actions américaines BNI | -2,37 | -0,80 | 7,16 | 9,50 | 21,43 | 16,65 | - | 18,44 |
| Fonds actions américaines SmartData BNI | -1,56 | 1,72 | 12,37 | 11,30 | 23,96 | 16,64 | - | 15,21 |
| Fonds actions marchés émergents diversifié BNI | 1,31 | 2,53 | 17,96 | 32,47 | 17,90 | 6,76 | - | 12,33 |
| Fonds de revenu d'actions structuré Purpose | 0,47 | 1,87 | 4,79 | 8,34 | 14,03 | 6,20 | - | 6,31 |
| Fd actions internationales SmartData BNI | 1,21 | 4,18 | 12,70 | 31,73 | 21,35 | 13,35 | 9,24 | 8,92 |
| FNB actif d'actions internationales BNI (NINT) | 1,41 | 0,99 | 0,63 | 3,55 | 8,67 | - | - | 2,04 |
| Fonds d'actions internationales BNI | -0,19 | 1,88 | 3,90 | 7,54 | - | - | - | 10,22 |
| Fonds indiciel d'actions américaines BNI | -1,83 | 0,93 | 11,42 | 12,12 | 23,39 | 15,19 | - | 15,03 |
| Fonds mondial de petites capitalisations BNI | -2,96 | -6,41 | -5,76 | -1,67 | - | - | - | 4,15 |
| FNB Développement durable actions mond BNI (NSGE) | -2,29 | -3,84 | 1,01 | 1,64 | 9,71 | 4,60 | - | 9,28 |
| Fonds actif actions mondiales BNI | -1,06 | -1,28 | 3,52 | 8,08 | 16,66 | - | - | 16,54 |
| Équilibrés tactiques | 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
| Fonds de répartition tactique d’actifs BNI | -0,54 | 2,01 | 9,86 | 14,03 | 11,13 | 6,65 | - | 7,32 |
| Autres | 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
| Fonds revenu fixe sans contraintes BNI | 0,11 | 0,92 | 2,99 | 7,08 | 5,31 | 2,15 | - | 2,86 |
| Portefeuille | 1 M | 3 M | 6 M | 1 A | 3 A | 5 A | 10 A | Créa. |
| Portefeuille | -0,68 | 0,28 | 3,94 | 7,37 | 9,00 | 4,26 | - | 4,50 |